检察机关表示，本案中聚鑫公司、博德公司、鑫哲公司以民间借贷为名，实则签订虚高借款合同，通过违约金、平账款等名目，骗取他人钱款。其行为已触犯中国刑法第二百六十六条的规定构成诈骗罪。

据悉，郑某2017年10月1日在自己的脸书上称，“(文在寅)上任不到4个月，金正淑仅在衣服上就花费数亿韩元，这种典型的暴发户的行为让民怨沸腾”，“有时间奢侈享受不如学学英语减减肥”，“贵衣服也穿不出贵样子”。对此，韩国市民团体“爱国国民运动本部”代表吴天道曾以涉嫌散播虚假事实、损害他人名誉并造成性骚扰为由，向警方举报郑美鸿。

《安徽警方破获特大跨境网络赌博案 涉案资金4.4亿》记者注意到，这些借贷合同分为“借条”和“收条”，上面有借款人的姓名、身份证号码和联系方式，借款理由是“因个人短期消费需要资金”，而出借人也是个人。